[주식] 올바른 자산분배의 원칙 베타투자 올웨더 포트폴리오

젠포트를 통해 자동투자를 어떻게 하는 것인지 알아봤습니다. 황홀한 CAGR과 MMD 수치를 보면서 이렇게 하면 경제적 자유를 누릴 수 있다고 생각했다. 하지만, 자동매매는 백테스팅 기반의 "과거"데이터일 뿐이다. 항상 미래는 어떻게 될지 누구도 예측할 수 없다. 따라서 우리는 안전하게 우리 자산을 분배해야 한다. 그에 대한 해답으로 올웨더 포트폴리오를 알려드리겠습니다.

올웨더 포트폴리오를 통해 베타투자를 시작해야한다.

1. 자산분배의 기본 원칙은 알파, 베타투자를 50:50으로 하는 것이다.

시장에서 오래 살아남고 결국에는 부자가 된 사람의 공통점은 모두 리스크 관리를 철저하게 했다는 것이다. 빠르게 부자가 되고 싶다는 마음에 한 종목 또는 한 자산군에 투자금을 모두 투입하는 행위는 굉장히 위험합니다. 따라서 우리는 Risk Managing을 통해 복리의 효과를 누리면서 부자가 돼야 합니다.

투자의 종류에는 알파 투자와 베타 투자가 있다. 알파 투자는 KOSPI, KOSDAQ, S&P, NASDAQ과 같이 시장 지수라고 불리는 지표보다 더 높은 수익률을 추구하는 전략이다. 베타 투자는 시장 지수와 동등한 수준 또는 살짝 초과하는 수준의 수익률을 쫓는 투자다. 명심해야 된다. 우리는 아직 투자 고수도 아니고 초보다. 따라서, 투자 1년 차라면 알파 투자와 베타 투자에 반반씩 투자해야 한다.

알파 투자는 젠 포트를 통한 소형주 중단기 자동투자로 진행할 것이다. 베타투자는 유명한 투자 기법중에 하나인 올웨더 포트폴리오를 활용 할 것이다. 젠포트 자동 투자가 궁금하다면 저의 이전 발행 글을 참고하시기 바랍니다. 코딩 문외한인 저도 정말 쉽게 만들었습니다. 자동매매는 시작한 지 5일 됐습니다. 주말 간을 활용해 5일간 투자 성과 공유하겠습니다.

2. 베타 투자의 정석 올웨더 포트폴리오에 대해 알아봅시다.

올웨더 포트폴리오는 4계절 포트폴리오로 불리며 주식시장의 어떤 활황기, 불황기가 오더라도 안정적으로 수익률을 올릴 수 있는 자산 배분 전략입니다. 연평균 수익률은 7~8%를 목표로 하고 있습니다. 해당 전략은 미국의 유명 헤지펀드인 브릿지워터(Bridgewater)의 대표 레이 달리오(Ray Dailo)가 창시한 투자기법이다. 기본 원칙은 달러로 투자하는 것이다.

올웨더 포트폴리오의 정석은 주식 30%, 채권 55%, 원자재 7.5%, 금 7.5%입니다.

 

아래 도표를 통해 보기 좋게 표현해봤는데요. 여기서 주의해야 할 점은 매년 저렇게 동일하게 투자하기보다는 당해연도 투자전략에 따라 리밸런싱을 통해 자산군별 비중을 조절해줘야 합니다. 주식, 채권, 원자재, 금 투자는 ETF를 통해 할 수 있습니다. ETF는 종합 선물 셋트라고 생각하시면 됩니다. 저의 이전 블로그 포스팅 금융경제용어 700선에서도 ETF를 다뤘으니 참고 바랍니다. 

 

ETF 매수방법은 이곳을 참고하세요.

 

연 수익 8% 이상 목표, 올웨더 포트폴리오 매매 방법(ETF를 활용하라)

올웨더 포트폴리오의 자산군별 배분 비중

3. 리밸런싱은 어떻게 해야 될까? 구글 스프레드 시트나 엑셀을 통해 관리한다.

올웨더 포트폴리오는 단기 투자가 아니다. 베타 투자의 경우 평생 해야 될 투자라고 생각하면 된다. 그렇기 때문에 1년에 한 번씩 리밸런싱을 해줘야 한다. 리밸런싱이란 처음 매수했던 자산군별 비중의 1년 뒤 투자 수익을 보고 다시 내가 원래 정했던 비율대로 자금을 이동시켜주는 작업을 의미한다. 투자유형에 따라서는 이와 다르게 해당 연도에 주목받는 자산군의 비중을 늘려서 투자하는 것도 리밸런싱의 하나의 방법이다. 

도표를 활용할 수 있는 구글 스프레드시트나 엑셀을 통해 자산의 추이 및 구매 비중을 기록하면 된다. 개인적으로는 모바일 기기가 활성화되어있으며 언제 어디서든 접속이 가능하며 자료 수정이 가능한 구글 스프레드 시트 사용하기를 추천한다. ETF를 통해서 구매할 수 있다고 했는데 각 자산군별로 ETF 종류 및 리밸런싱 방법과 구글 스프레드 시트를 통해 관리하는 방법에 대해서는 다음 포스팅에서 다루겠습니다.

저는 참고로 베타 투자는 연금계좌를 이용해 한국에 구매 가능한 ETF를 통해 투자하려고 합니다. 미국 주식시장을 최대한 따라가되 연금펀드 계좌를 통해 연말정산 시기에 절세 혜택도 누리고자 합니다. 연금저축펀드에 연간 400만 원 예치금 입금만 해도 연말 정상 때 세제혜택이 있으니 참고 바랍니다.

브릿지워터의 회장인 레이달리오와 돈을 언젠간 쥐고 있는 우리의 모습